Ce poste se situe au sein de la première ligne de défense d'une importante activité de paiements et d'acquiring dans le secteur financier, renforçant les contrôles AML et les processus KYC. Le poste combine des validations KYC pratiques, la gestion des alertes et l'amélioration des processus, et pilotera une petite équipe opérationnelle tout en travaillant étroitement avec la fonction conformité AML et les équipes IT.
La mission
L'équipe que vous rejoignez intervient sur l'intégration des commerçants, le traitement et la remédiation des alertes pour un portefeuille qui comprend des catégories de commerçants à risque plus élevé. Le paysage technique comprend des outils de screening, des bases de données clients et des outils de reporting utilisés pour valider les due diligence, appliquer une classification des risques et préparer les dossiers pour la revue de 2nd Line. Vous contribuerez à renforcer le cadre AML/CFT et à améliorer des KPI mesurables tels que la conformité aux SLA et les taux d'achèvement des remédiations.
Au quotidien, vous dirigerez une équipe de 6 analystes, assignerez et prioritiserez les dossiers, validerez des fichiers KYC complexes avant escalade vers la 2nd Line, et serez responsable du flux de bout en bout pour la due diligence d'onboarding et la classification des risques. Vous produirez des rapports de gestion hebdomadaires, préparerez la documentation pour les audits et coacherez des consultants juniors et du personnel interne via des revues de dossiers et des ateliers.
Vos responsabilités
- Diriger l'équipe de 6 analystes pour fournir des décisions KYC et des résultats de remédiation de qualité et en temps voulu, en améliorant les indicateurs de conformité aux SLA et de taux d'achèvement
- Valider les dossiers d'onboarding et des commerçants complexes, en veillant à ce que la due diligence, la classification des risques et les résultats de screening soient documentés avant soumission à la 2nd Line
- Superviser la gestion des alertes et les exercices de remédiation, en veillant à ce que les escalades soient justifiées, traçables et étayées par des preuves
- Produire des rapports hebdomadaires concis et de la documentation prête pour audit pour l'officier conformité AML et la direction
- Former et encadrer les membres juniors de l'équipe, animer des ateliers de revue de cas et fournir des retours structurés pour améliorer la qualité des analyses
- Collaborer avec la conformité et les équipes IT pour proposer et mettre en œuvre des améliorations de processus dans les workflows de screening et de reporting
Votre profil
Compétences essentielles
- Minimum 3 ans d'expérience pratique en KYC et AML, incluant 1 à 2 ans dans un rôle de chef d'équipe ou de supervision au sein de la première ligne de défense
- Connaissance avérée de la réglementation AML/CFT et de son application à l'onboarding et à la surveillance des commerçants
- Expérience opérationnelle de la gestion des alertes, des processus de remédiation et des outils de screening
- Capacité à valider la due diligence d'onboarding, appliquer la classification des risques et utiliser efficacement les bases de données clients et les outils de reporting
- Solides capacités de priorisation et prise de décision posée sous pression, avec une communication écrite claire pour les procédures et les rapports de gestion
Compétences souhaitées
- CAMS, ICA ou certification équivalente
- Expérience dans les paiements ou l'acquiring, avec compréhension des risques spécifiques aux commerçants
Langues
- Français, C1
- Néerlandais, C1
- Anglais, C1
Formation
- Bachelor ou Master, ou expérience professionnelle équivalente