Une grande institution financière belge gère une équipe de conformité transversale qui s'occupe de l'onboarding client, de la due diligence continue et des alertes AML ; ce poste temporaire assure un remplacement d'été pour un analyste KYC/AML et utilisera quotidiennement MS Office et les outils de conformité courants. Le poste est rattaché à la fonction opérations et se concentre sur le traitement des dossiers KYC/AML, le screening PEP et sanctions, ainsi que sur la documentation destinée aux rapports réglementaires, avec des contacts réguliers avec les équipes opérationnelles, les équipes d'onboarding et les collègues de la banque.
La mission
Vous rejoindrez une équipe opérations conformité responsable de l'onboarding et de la recertification des clients à risque aggravé et de l'analyse en première et deuxième ligne des alertes AML et des hits sanctions. L'équipe gère des dossiers qui alimentent les rapports réglementaires et les décisions d'acceptation, applique la Politique d'acceptation, et escalade les activités suspectes vers le Responsible AML (AMLCO).
Au quotidien, vous passerez en revue les dossiers KYC et les pièces justificatives, mènerez des investigations AML approfondies, traiterez les escalades liées au screening PEP et sanctions, et préparerez des dossiers clairs et traçables destinés à la haute direction ou à un comité d'acceptation lorsqu'une relation d'affaires doit être validée. Vous contribuerez également à l'amélioration et à la documentation des processus opérationnels et participerez au cycle continu d'évaluation des risques et des contrôles.
Vos responsabilités
- Valider les dossiers KYC et de recertification pour les clients à risque aggravé, en garantissant l'exhaustivité des pièces justificatives et la bonne application de la Politique d'acceptation
- Analyser les alertes AML et les hits de screening en deuxième ligne, produire des rapports d'investigation et recommander des actions correctives telles que recertification, clôture ou offboarding
- Escalader rapidement les activités suspectes confirmées ou potentielles en soumettant un UAR à l'AMLCO et soutenir les demandes de reporting règlementaire
- Faire le lien avec les équipes opérationnelles, les équipes d'onboarding et les collègues de la banque pour collecter les informations complémentaires et rapprocher l'activité transactionnelle des profils clients
- Améliorer et documenter les processus opérationnels, apporter les constats à l'évaluation des risques et des contrôles, et maintenir des dossiers d'affaire précis
- Fournir des conseils de première ligne aux équipes métiers sur la gestion des alertes, des résultats de screening PEP et sanctions et les étapes suivantes requises
Votre profil
Compétences essentielles
- Minimum 2 years d'expérience en KYC, AML ou opérations conformité, avec exposition aux contrôles de première et deuxième ligne
- Capacité avérée à analyser les alertes AML, les résultats de screening PEP et sanctions et à rédiger des rapports d'investigation concis
- Maîtrise avancée de MS Office, y compris Excel pour le suivi des dossiers et la rapportering, et familiarité avec plusieurs outils IT utilisés en conformité
- Communication écrite et orale claire et précise et aptitude à travailler de manière autonome sous pression
- Sens aigu du détail, rigueur et exigence de qualité
Compétences souhaitées
- Expérience pratique de Salesforce ou d'un système de gestion de dossiers similaire
- Expérience avec des solutions de paiement ou des processus d'onboarding carte/marchand
- Connaissance ou intérêt démontré pour les produits financiers et bancaires
Langues
- Néerlandais, CEFR C1
- Français, CEFR C1
- Anglais, CEFR C1
Formation
- Bachelier ou Master, ou expérience professionnelle équivalente