Le poste s'inscrit au sein d'une fonction de payments operations d'une grande organisation de services financiers, renforçant la première ligne de défense KYC/AML pour gérer les volumes d'intégration des commerçants et la remédiation KYC. Le travail quotidien combine des tâches d'intégration des commerçants et de surveillance des transactions, en utilisant des outils de screening tels que Dow Jones et des bases clients comme Salesforce pour évaluer les documents juridiques et les preuves UBO.
La mission
Ce poste soutient une équipe KYC/AML/RCT responsable de l'intégration de commerçants à risque moyen et élevé et de la conduite d'exercices de remédiation afin d'assurer la conformité réglementaire aux cadres AML/CFT, y compris la Loi belge du 18/09/2017 et les directives EU AML5/6. Le travail influe sur les décisions d'acceptation des commerçants, sur la qualité du suivi continu et sur la recertification régulière des dossiers commerçants.
Vous examinerez des dossiers d'intégration, enquêterez sur des alertes issues des systèmes de surveillance, et préparerez des analyses structurées pour escalade vers Compliance ou le comité interne de validation. Vous collaborerez avec les équipes opérationnelles pour obtenir les documents manquants, contribuerez aux exercices de recertification du portefeuille et alimenterez des statistiques mensuelles mesurant le throughput et les temps de résolution. Il s'agit d'un poste junior qui devra s'intégrer rapidement aux processus établis et aider à standardiser les notes de dossier et les checklists.
Vos responsabilités
- Examiner et évaluer des dossiers d'intégration de commerçants à risque moyen et élevé, en s'assurant que la documentation légale et les preuves UBO répondent aux exigences AML/CFT.
- Produire des fiches de validation claires et des rapports d'escalade structurés pour la deuxième ligne de défense, en mettant en avant les typologies de risque et les actions recommandées.
- Enquêter sur les alertes issues des systèmes de transaction monitoring, rassembler les éléments de preuve et rédiger des notes d'analyse qui étayent la déclaration d'activité suspecte lorsque nécessaire.
- Piloter les travaux de remédiation KYC en reclassifiant le niveau de risque lorsque pertinent, en identifiant les dossiers incomplets et en relançant les commerçants pour combler les lacunes.
- Maintenir et contribuer au reporting mensuel sur les alertes traitées, le temps moyen de résolution et l'avancement de la remédiation.
- Proposer et aider à mettre en œuvre des améliorations de processus telles que des modèles de notes standard et des checklists d'intégration pour augmenter la cohérence et le throughput.
Votre profil
Compétences essentielles
- Minimum 2 ans d'expérience opérationnelle dans des fonctions KYC/AML, avec exposition à l'intégration ou à la surveillance des transactions.
- Connaissance pratique des réglementations AML/CFT, en particulier la Loi belge du 18/09/2017 et les directives EU AML5/6.
- Expérience pratique des outils de screening tels que Dow Jones et des bases clients telles que Salesforce.
- Capacité à analyser des documents juridiques, y compris des extraits KB, des statuts et des preuves UBO, et à traduire les constats en évaluations de risque claires.
- Grande attention au détail, autonomie dans le respect des procédures et aptitude à travailler avec Compliance et les parties prenantes métiers.
Compétences souhaitées
- Expérience dans le secteur des paiements ou de l'acquiring, avec compréhension des risques spécifiques aux commerçants.
- CAMS, ICA ou certifications AML équivalentes sont un plus.
Langues
- Français, CEFR C1.
- Néerlandais, CEFR B2.
- Anglais, CEFR C1.
Formation
- Bachelier ou Master, ou expérience professionnelle équivalente.