Deze rol zit in de eerste verdedigingslinie van een grote payments- en acquiring-activiteit binnen de financiële sector en versterkt de AML-controles en KYC-processen. De functie combineert hands-on KYC-validatie, alertbeheer en procesverbetering, en zal een klein operationeel team aansturen terwijl er nauw wordt samengewerkt met de AML-compliancefunctie en de IT-teams.
De missie
Het team waar je deel van uitmaakt, opereert over merchant onboarding, alertverwerking en remediatie voor een portefeuille die hogere risicocategorieën van handelaars omvat. Het technische landschap omvat screeningtools, klantendatabases en reportingtools die gebruikt worden om due diligence te valideren, risicoclassificatie toe te passen en dossiers voor te bereiden voor review door de 2nd Line. Je draagt bij aan het versterken van het AML/CFT-kader en aan het verbeteren van meetbare KPI's zoals SLA-naleving en remediatievoltooiingsgraden.
Op dagelijkse basis leid je een team van 6 analisten, wijs je cases toe en prioriteer je ze, valideer je complexe KYC-dossiers voordat ze naar de 2nd Line worden geëscaleerd, en ben je verantwoordelijk voor het volledige traject van onboarding-due diligence en risicoclassificatie. Je stelt wekelijkse managementrapporten op, bereidt documentatie voor audits voor en coacht junior consultants en interne medewerkers via casereviews en workshops.
Uw verantwoordelijkheden
- Leid het team van 6 analisten om tijdige, kwalitatieve KYC-beslissingen en remediatie-uitkomsten te leveren, en verbeter SLA- en voltooiingsstatistieken
- Valideer complexe onboarding- en merchantdossiers, en zorg dat due diligence, risicoclassificatie en screeningresultaten gedocumenteerd zijn voordat ze naar de 2nd Line worden gestuurd
- Houd toezicht op alertbeheer en remediatie-oefeningen, en zorg dat escalaties gerechtvaardigd, traceerbaar en onderbouwd met bewijs zijn
- Stel beknopte wekelijkse rapporten en auditklare documentatie op voor de AML compliance officer en het senior management
- Train en mentor junior teamleden, organiseer casereviewworkshops en geef gestructureerde feedback om de analysekwaliteit te verhogen
- Werk samen met Compliance en IT om procesverbeteringen in screening- en reporting-workflows voor te stellen en te implementeren
Uw profiel
Essentiële vaardigheden
- Minimaal 3 jaar praktische ervaring met KYC en AML, inclusief 1 tot 2 jaar in een leidinggevende of superviserende rol binnen de eerste verdedigingslinie
- Aangetoonde kennis van AML/CFT-regelgeving en de toepassing ervan op merchant onboarding en monitoring
- Praktische ervaring met alertbeheer, remediatieprocessen en screeningtools
- Vermogen om onboarding due diligence te valideren, risicoclassificatie toe te passen en klantendatabases en reportingtools effectief te gebruiken
- Sterke prioriteringsvaardigheden en kalm beslissingsvermogen onder druk, met duidelijke schriftelijke communicatie voor procedures en managementrapporten
Gewenste vaardigheden
- CAMS, ICA of gelijkwaardige certificering
- Ervaring in payments of acquiring, met begrip van merchant-specifieke risico's
Talen
- Frans, C1
- Nederlands, C1
- Engels, C1
Opleiding
- Bachelor- of Masterdiploma, of gelijkwaardige professionele ervaring