Een grote Belgische financiële instelling heeft een transversaal compliance-team dat instroom van klanten, doorlopende due diligence en AML-alerts afhandelt; deze tijdelijke functie vervult een zomervervanging voor een KYC/AML-analist en zal dagelijks MS Office en gangbare compliance-tools gebruiken. De functie valt binnen de operations-functie en richt zich op KYC/AML-dossierwerk, PEP- en sanctiescreening en documentatie voor regelgevingsrapportering, met regelmatig contact met business, onboarding-teams en collega's binnen de bank.
De missie
Je treedt toe tot een compliance operations-team dat verantwoordelijk is voor de onboarding en recertificatie van klanten met verhoogd risico en voor analyse in eerste en tweede lijn van AML-alerts en sanctiehits. Het team beheert casusdossiers die input leveren voor regelgevingsrapporten en acceptatiebeslissingen, past het Acceptatiebeleid toe en escaleert vermoedelijke verdachte activiteiten naar de AML compliance officer (AMLCO).
Op dagbasis beoordeel je KYC-dossiers en bewijsstukken, voer je diepgaande AML-onderzoeken uit, behandel je escalaties rond PEP- en sanctiescreening en bereid je duidelijke, controleerbare dossiers voor het hoger management of een acceptatiecommissie voor wanneer een zakelijke relatie gevalideerd moet worden. Je levert ook een bijdrage aan het verbeteren en documenteren van operationele processen en neemt deel aan de doorlopende risicobeoordeling en controlecyclus.
Uw verantwoordelijkheden
- Valideer KYC- en recertificatiedossiers voor klanten met verhoogd risico, waarbij je zorgt voor volledige bewijsstukken en correcte toepassing van het Acceptatiebeleid
- Analyseer AML-alerts en screening-hits op tweedelijnsniveau, stel onderzoeksrapporten op en adviseer remediërende maatregelen zoals recertificatie, afsluiting of offboarding
- Escaleer bevestigde of potentiële verdachte activiteiten snel door een UAR in te dienen bij de AMLCO en ondersteun verzoeken voor regelgevingsrapportage
- Schakel met business, onboarding-teams en collega’s binnen de bank om aanvullende informatie te verzamelen en transactionele activiteit af te stemmen op klantprofielen
- Verbeter en documenteer operationele processen, draag bevindingen aan bij de risicobeoordeling en controle en onderhoud accurate casusdossiers
- Geef eerstelijnsrichtlijnen aan business teams over het afhandelen van alerts, PEP- en sanctiescreening-resultaten en de te nemen vervolgstappen
Uw profiel
Essentiële vaardigheden
- Minimaal 2 years ervaring in KYC, AML of compliance-operations, met blootstelling aan eerste- en tweedelijnscontroles
- Aantoonbaar vermogen om AML-alerts en PEP- en sanctiescreening-resultaten te analyseren en beknopte onderzoeksrapporten op te stellen
- Sterke kennis van MS Office, inclusief Excel voor case-tracking en rapportering, en vertrouwdheid met meerdere IT-tools die in compliance worden gebruikt
- Heldere, precieze schriftelijke en mondelinge communicatie en het vermogen om zelfstandig onder druk te werken
- Grote aandacht voor detail, nauwkeurigheid en een kwaliteitsgerichte aanpak
Gewenste vaardigheden
- Praktische ervaring met Salesforce of vergelijkbare case management-systemen
- Ervaring met betalingsoplossingen of kaart-/merchant-onboardingprocessen
- Achtergrond of aantoonbare interesse in financiële en bankproducten
Talen
- Nederlands, CEFR C1
- Frans, CEFR C1
- Engels, CEFR C1
Opleiding
- Bachelor- of masterdiploma, of gelijkwaardige professionele ervaring