De functie zit binnen een payments operations-functie van een grote financiële dienstverlener en versterkt de eerste verdedigingslinie KYC/AML om het volume aan merchant-onboarding en KYC-remediatie te beheren. Het dagelijkse werk combineert werkzaamheden rond de onboarding van handelaars en transaction monitoring, met screeningtools zoals Dow Jones en klantdatabases zoals Salesforce om juridische documenten en UBO-bewijzen te beoordelen.
De missie
Deze positie ondersteunt een KYC/AML/RCT-team dat verantwoordelijk is voor de onboarding van handelszaken met medium en hoog risico en voor het uitvoeren van remediatieprojecten om te voldoen aan de AML/CFT-regelgeving, inclusief de Belgische wet van 18/09/2017 en de EU AML5/6-richtlijnen. Het werk beïnvloedt beslissingen over merchant-acceptatie, de kwaliteit van het voortdurende toezicht en de regelmatige recertificatie van merchant-dossiers.
Je zal onboardingdossiers beoordelen, alerts vanuit monitoring systemen onderzoeken en gestructureerde analyses opstellen voor escalatie naar Compliance of de interne validatiecommissie. Je werkt samen met businessteams om ontbrekende documenten te verkrijgen, draagt bij aan recertificatie-oefeningen van het portfolio en levert maandelijkse statistieken die doorvoer en oplossingsduur meten. Dit is een juniorrol die snel moet inpassen in bestaande processen en zal helpen bij het standaardiseren van dossiervoorzieningen en checklists.
Uw verantwoordelijkheden
- Beoordelen en inschatten van onboardingdossiers van merchants met medium en hoog risico, daarbij waarborgen dat juridische documentatie en UBO-bewijzen voldoen aan AML/CFT-eisen.
- Opstellen van duidelijke validatiefiches en gestructureerde escalatierapporten voor de tweede verdedigingslinie, met klemtoon op risicotypologieën en aanbevolen acties.
- Onderzoeken van alerts uit transaction monitoring systemen, bewijsmateriaal verzamelen en analysememos opstellen die, indien nodig, de melding van verdachte transacties ondersteunen.
- Aansturen van KYC-remediatie door risico waar gepast te herclassificeren, onvolledige dossiers te identificeren en opvolging met handelaars te doen om lacunes te vullen.
- Bijhouden en bijdragen aan maandelijkse rapportering over verwerkte alerts, gemiddelde resolutietijd en voortgang van remediatie.
- Voorstellen en helpen implementeren van procesverbeteringen zoals standaard notitiesjablonen en onboarding-checklists om consistentie en doorvoer te verhogen.
Uw profiel
Essentiële vaardigheden
- Minimaal 2 jaar operationele ervaring in KYC/AML-functies, met blootstelling aan onboarding of transaction monitoring.
- Praktische kennis van AML/CFT-regelgeving, specifiek de Belgische wet van 18/09/2017 en de EU AML5/6-richtlijnen.
- Hands-on ervaring met screeningtools zoals Dow Jones en klantdatabases zoals Salesforce.
- Vermogen om juridische documenten te analyseren, waaronder KB-extracten, statuten en UBO-bewijzen, en bevindingen om te zetten in heldere risico-assessments.
- Sterke aandacht voor detail, autonomie in het volgen van procedures en vaardigheid om samen te werken met Compliance en business stakeholders.
Gewenste vaardigheden
- Ervaring in de payments- of acquiringsector, met begrip van merchant-specifieke risico's.
- CAMS, ICA of gelijkwaardige AML-certificeringen zijn een plus.
Talen
- Frans, CEFR C1.
- Nederlands, CEFR B2.
- Engels, CEFR C1.
Opleiding
- Bachelor- of masterdiploma, of gelijkwaardige professionele ervaring.